Trong thời gian gần đây, cơ quan chức năng đã phát đi cảnh báo về việc người dùng tài khoản ngân hàng cần cẩn trọng trong một số hành vi. Nhiều trường hợp do cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì lòng tốt muốn giúp đỡ bạn bè, người thân mà vô tình để tài khoản của mình bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật. Các hành vi này có thể liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài và thậm chí là phục vụ cho hoạt động tài trợ khủng bố. Đây là vấn đề tiềm ẩn nhiều rủi ro, gây ảnh hưởng lớn đến an ninh, an toàn trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng và quyền lợi hợp pháp của người dân.
Các đối tượng thường giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc công ty tài chính để tạo lòng tin. Sau đó, họ dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản, mã xác thực hoặc nhờ mở hộ tài khoản. Một số trường hợp còn lợi dụng mối quan hệ quen biết để "mượn tạm" tài khoản nhận tiền hoặc chuyển tiền giúp, nhưng thực chất là để rửa tiền hoặc tẩu tán tài sản do phạm tội mà có. Thậm chí, các đối tượng còn mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị "mượn tạm tài khoản", khiến nhiều người mất cảnh giác.
Sau khi chiếm được quyền sử dụng, các đối tượng dùng tài khoản này để nhận và chuyển tiền từ hoạt động lừa đảo, cá độ, rửa tiền hoặc các giao dịch trái phép khác. Hành vi cho thuê, cho mượn hoặc để người khác sử dụng tài khoản ngân hàng không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tiền mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các tội phạm đặc biệt nghiêm trọng như tài trợ khủng bố - hành vi cung cấp, huy động hoặc chuyển giao tiền, tài sản dưới bất kỳ hình thức nào cho tổ chức, cá nhân khủng bố hoặc phục vụ hoạt động khủng bố.
Trước thực trạng trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào "việc nhẹ lương cao", nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc. Việc giao tài khoản cá nhân cho người khác sử dụng, dù không hưởng lợi, vẫn có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình, người dân cần nâng cao kiến thức về an ninh mạng và pháp luật liên quan. Đồng thời, nên thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan chức năng nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu nghi ngờ nào liên quan đến việc sử dụng tài khoản không đúng mục đích.
Theo bài viết của XU HƯỚNG 24
Bình luận